Hvad er virksomhedernes forpligtelser?
De af loven omfattede virksomheder og personer har en række forpligtelser i henhold til hvidvaskloven. De helt overordnede forpligtelser i henhold til loven er:
- Opmærksomhedspligt
- Undersøgelses- og underretningspligt
- Legitimation af kunder samt løbende overvågning af kundeforhold
- Opbevaringspligt
- Krav om interne regler samt undervisning af evt. ansatte
Hvidvaskloven indeholder derudover nogle yderligere forpligtelser, hvilket indebærer, at der er forbud mod at forhandlere af genstande samt auktionsholdere modtager kontantbetalinger på 100.000 kr. eller derover, samt en forpligtelse til straks at aflevere falske sedler eller mønter til politiet.
Virksomheder og personer omfattet af hvidvaskloven skal således være med til at modvirke hvidvask og terrorfinansiering ved bl.a. at:
- sikre, at medarbejderne er bekendte med reglerne.
- kræve ID af kunderne, hvis der oprettes en fast forretningsforbindelse, eller der udføres en transaktion på over 100.000 kr. (for pengeoverførsler er grænsen 1.000 €)
- opbevare ID-oplysningerne i mindst 5 år.
- underrette SØK ved mistanke om forsøg på hvidvask eller terrorfinansiering, herunder stille informationer til rådighed for myndighedens efterforskning (læs mere nedenfor).
Hvordan får jeg mistanke?
SØK (Statsadvokaten for Økonomisk Kriminalitet) har udarbejdet en række indikatorer, som virksomhederne omfattet af hvidvaskloven skal være opmærksomme på, og som kan medvirke til at man får mistanke til hvidvask eller terrorfinansiering.
Indikatorerne er opdelt så hver enkelt branche kan se hvad de specifikt skal være opmærksomme på.
Hvordan indberetter jeg?
Hvis du får mistanke om hvidvask af udbytte eller finansiering af terrorisme skal du foretage indberetning til SØK.
Du kan se kontaktoplysninger for SØK i tekstboksen til højre.
Ved indberetning kan du også benytte SØKs standardformular til underretning, som du finder nedenfor.
Webansvarlig:
Sidst redigeret: 15-07-11
